Gruppenleiter Kreditrisikomodelle (m/w/d)

Gruppenleiter Kreditrisikomodelle (m/w/d)– Frankfurt Sind Sie bereit, Ihre Expertise in Kreditrisikomodellen und Teamführung auf die nächste Ebene zu bringen? Ein führendes Finanzinstitut mit Sitz in Frankfurt sucht einen Gruppenleiter Kreditrisikomodelle (m/w/d), der die strategische Ausrichtung des Kreditrisikomanagements maßgeblich prägt. In dieser Schlüsselposition übernehmen Sie die Leitung eines hochqualifizierten Teams und gestalten aktiv die Entwicklung und Validierung innovativer Kreditrisikomodelle. Mit einem wettbewerbsfähigen, erfahrungsbasierten Gehalt, flexiblen Arbeitsmodellen (inklusive eines festen Home-Office-Tages pro Woche) und einer Unternehmenskultur, die Zusammenarbeit und persönliche Weiterentwicklung fördert, bietet diese Position eine ideale Plattform für erfahrene Führungspersönlichkeiten im Bankensektor.

Ihre Rolle: Verantwortung und Aufgaben

Als Gruppenleiter Kreditrisikomodelle (m/w/d) tragen Sie entscheidend zur Stabilität und Weiterentwicklung des Kreditportfolios bei. Sie führen ein engagiertes Team von Analysten, treiben innovative Modellierungsansätze voran und stellen sicher, dass regulatorische Anforderungen erfüllt werden. Ihre Fähigkeit, komplexe Projekte zu steuern und bereichsübergreifende Zusammenarbeit zu fördern, macht Sie zu einem zentralen Akteur im Unternehmen.

• Teamführung: Leiten und entwickeln Sie ein spezialisiertes Team von Analysten, fördern Sie deren fachliche sowie persönliche Weiterentwicklung und schaffen Sie eine offene Kommunikationskultur.
• Modellentwicklung & Validierung: Übernehmen Sie die Verantwortung für die Entwicklung, Validierung und Optimierung von Kreditrisikomodellen wie PD, LGD, EAD, IFRS 9 sowie Scoring-Systemen.
• Strategisches Portfoliomanagement: Steuern Sie das Kreditportfolio unter Berücksichtigung von Chancen- und Risikofaktoren, um nachhaltiges Wachstum zu gewährleisten.
• Model Risk Management Framework: Entwickeln und pflegen Sie ein umfassendes Framework zur Identifikation und Steuerung sämtlicher Modellrisiken.
• Datenqualität & Governance: Optimieren Sie das Risikodatenmanagement durch höchste Standards in Bezug auf Datenqualität und -verfügbarkeit.
• Regulatorische Compliance: Stellen Sie sicher, dass alle relevanten Vorschriften (z.B. MaRisk, EBA-Richtlinien, CRR) eingehalten werden, und vertreten Sie den Bereich kompetent gegenüber internen Gremien sowie externen Prüfern.
• Bereichsübergreifende Zusammenarbeit: Arbeiten Sie eng mit anderen Abteilungen wie IT, Audit oder Finance zusammen, um Synergien zu nutzen und gemeinsame Projekte erfolgreich umzusetzen.
• Markttrends & Regulatorik: Analysieren Sie aktuelle Entwicklungen im Markt sowie regulatorische Änderungen und leiten Sie daraus Handlungsempfehlungen ab.
• Berichtswesen: Erstellen Sie aussagekräftige Berichte über Modellperformance, Portfolio-Risiken und strategische Empfehlungen für das Management.

Ihr Profil: Qualifikationen & Kompetenzen

Sie sind eine erfahrene Führungspersönlichkeit mit fundiertem Fachwissen in der statistischen Modellierung sowie tiefgehender Erfahrung im Bankenumfeld. Ihr kooperativer Führungsstil gepaart mit Ihrer Fähigkeit zur datengetriebenen Entscheidungsfindung macht Sie zum idealen Kandidaten für diese Position.

• Akademischer Hintergrund: Abgeschlossenes Studium in Finanzen, Ökonomie, Mathematik, Statistik oder einem vergleichbaren quantitativen Fachbereich.
• Berufserfahrung: Mindestens sieben Jahre einschlägige Erfahrung in der Entwicklung statistischer Modelle im Bankensektor – idealerweise im Privatkundengeschäft.
• Führungskompetenz: Nachweisbare Erfahrung in der Leitung von Teams oder der Steuerung komplexer analytischer Projekte.
• Technisches Know-how: Fundierte Kenntnisse in der Entwicklung und Validierung von Kreditrisikomodellen (PD, LGD, EAD, IFRS 9) sowie sicherer Umgang mit Tools wie SQL, SAS, Python oder R.
• Datenmanagement: Expertise im Risikodatenmanagement sowie in Fragen der Datenqualität und -verfügbarkeit.
• Regulatorisches Wissen: Vertrautheit mit aufsichtsrechtlichen Anforderungen wie MaRisk, EBA-Richtlinien oder CRR.
• Sprachkenntnisse: Sehr gute Deutschkenntnisse (mindestens C1-Niveau) sowie verhandlungssicheres Englisch.
• Kooperative Arbeitsweise: Ausgeprägte Fähigkeit zur bereichsübergreifenden Zusammenarbeit sowie ein empathischer Führungsstil.